Схемы финансового мошенничества

Собственно говоря, глядишь кого и успеет спасти это "предостережение" (хотя, как показывает практика, наш человек почему-то до последнего верит в чудо).

Приведенные ниже схемы не новые, в мире им уже сто лет в обед, да и в России не первый десяток годков люди в них попадаются, но тем не менее наивных граждан по-прежнему очень много. Итак:

1. Привлечение финансирования под бизнес-план / заключение некой консалтинговой компании.

Дано: а) потенциальный Заемщик, который либо отчаялся получить финансирование в российских банках, либо наслышан о "дешевых" западных деньгах и хочет получить денег много и недорого; и б) некий Консультант, который обладает "колоссальными связями в зарубежных банках, и привлек уже сотни миллионов долларов финансирования в Россию". Всего-то и нужно, что заказать у этого Консультанта разработку инвестиционного меморандума, бизнес-плана али еще чего-то очень звучного, да и обойдется этот документ недорого.

Мне всегда было интересно, почему Заемщиков не настораживает тот факт, что встречи Консультант проводит либо в каком-то привокзальном кафе, либо в обшарпанном офисе из одной комнаты с двумя стульями. Неужели не приходит в голову мысль о том, что если этот Консультант привлек финансирование на сотни миллионов долларов, то уж хотя бы один-два миллиона должны были осесть в его кармане в виде комиссионных. Видимо, на Заемщика магическим образом действует фраза Консультанта "Я уже предварительно переговорил с СуперБанком, и он согласен финансировать ваш проект".

Результат, как правило, один: после передачи денег за меморандум переговоры с СуперБанком постепенно сводятся на нет.

2. Покупка / аренда банковской гарантии.

Дано: тот же самый Заемщик, который даже после ситуации с Консультантом не потерял веру в человечество и по-прежнему ищет денег. А также некий Агент, который уверяет, что может продать или сдать в аренду Заемщику банковскую гарантию первоклассного банка, под которую он потом сможет в другом первоклассном банке получить кредит.

Я искренне поражаюсь чистоте и непорочности тех людей, которые верят в возможность данной схемы. Попробую объяснить на пальцах для людей, далеких от банковской терминологии. Представьте себе, что у Васи есть 100 рублей. К нему подходит Петя и говорит "Отдай мне эти 100 рублей в аренду на месяц, а я тебе за это заплачу 10 рублей". Примерно таков же и смысл предложения по аренде банковской гарантии. Посему запомните раз и навсегда: ни арендовать, ни купить банковскую гарантию нельзя, даже если вам при этом будут ссылаться на юрисдикцию Буркина-Фасо. Процедура оформления банковской гарантии ничем не отличается от процедуры оформления кредита. И деньги, отправленные по договору аренды / купли-продажи банковской гарантии будут просто потрачены вами впустую.

3. Финансирование путем предоставления бумаг неких финансовых институтов.

Дано: изрядно обедневший, но еще не утративший надежду Заемщик, а также некий Кредитор, который готов профинансировать нашего Заемщика. Вот только кредит готов предоставить не живыми деньгами, а какими-нибудь специфическими ценными бумагами.

В России, насколько я могу судить, в этом плане активнее всего работала структура Global American Syndicate (GAS, она же United American Fund). Кредитовали (причем после того, как вы уплачивали им кучу комиссий за рассмотрение заявок, за подготовку заключений и т. п. ) своими собственными векселями, обналичить которые было невозможно. Зато требования по уплате процентов поступали заемщикам с завидной регулярностью.

В данном случае фантазия так называемых кредиторов бывает вообще безграничной. Лично мне попадался на глаза один шедевр: вексель банка Simanis & Son, где в качестве местонахождения банка были указаны географические координаты какого-то острова в Океании.

Дмитрий Киндря, финансовый директор ГК "Светлана", ранее - сотрудник кредитного управления российского банка
22:22 24.03.2017



Отзывы и комментарии
Ваше имя (псевдоним):
Проверка на спам:

Введите символы с картинки:



Женское счастье

Женское счастье

     Она стояла здесь уже тридцать минут. Стрелка Васильевского острова - некомфортное место для ожидания. Красиво - да, но только не в том случае, если стоишь под ледяными по...
Карьера бабы Клавы, или Как найти своё призвание? Душевные метания

Карьера бабы Клавы, или Как найти своё призвание? Ду...

Дело в том, что бабе Клаве странным образом удалось избежать того возраста, когда особь женского пола называют девушкой или хотя бы тётей. Она сразу стала бабой. Ещё в школе одноклассники, обраща...
Как исчез объективный мир и появился субъективный идеализм?

Как исчез объективный мир и появился субъективный ид...

Сразу оговорюсь, что полностью раскрыть в одной-двух статьях такую сложную тему, как субъективный идеализм, решительно невозможно. Однако оставлять ее на откуп спекулянтам всех мастей и фильмам наподо...
Вкусные рецепты: Рулет из сыра "Зимние самоцветы", Салат Хе и баклажаны от корё-сарам., Булочки с брынзой

Вкусные рецепты: Рулет из сыра "Зимние самоцвет...

Рулет из сыра "Зимние самоцветы"Сладкий перец нарезаем небольшими кусочками,куриное филе нарезаем брусочками и перемешиваем с творогом и перцем.К той массе добавляем мелко нарезанную зелень, соевый со...
Термокожух - главный способ защиты камеры наблюдения

Термокожух - главный способ защиты камеры наблюдения

Увеличение объема установленных в последние годы систем видеонаблюдения свидетельствует о том, что системы безопасности все глубже проникают в нашу жизнь. В зависимости от условий применения системы в...
Аренда квартир в одессе. Отдыхайте с удовольствием.

Аренда квартир в одессе. Отдыхайте с удовольствием.

Осуществление всевозможного рода мероприятий в собственном доме, хоть будет то свадьба или деловые встречи, традиционно особенно плохо могут восприниматься владельцами жилья. Поскольку к празднеству т...
Самое интересное

Все мессенджеры находятся на одном сайте

Ныне в интернете есть возможность без сложностей вести разговор с другими людьми. Кроме того, не име...

Литье пластмассы под давление: необходимое оборудо

Литье пластмассы под давлением заключается в размягчении пластмассы до вязкотекучего состояния в наг...

Генерация статей как помощь продвижению сайта

Раскрутка сайта является созданием инструмента по привлечению клиентов. Как привлечь потенциальные к...

Выбираем недорогой хостинг для блога

Если вы собираетесь завести блог, то тут нужен недорогой хостинг с высоким уровнем надежности. Предл...

Порядок или раскардаш? Проблема совместимости в ра

Как вы уже заметили, я люблю собирать по Интернету художественные картины, и частенько делюсь найден...

Особенности регистрации товарных знаков

Для правовой защиты своей интеллектуальной собственности, а именно брендов, логотипов, рекламных сло...

Морковные маски для лица

Пользу моркови для организма, благодаря ее богатому химическому составу, невозможно переоценить. Но ...

Никогда не поздно изучить иностранный язык

Ах, Лорелея, или что же все-таки хотел рассказать Гейне? Наверное, очень много. Ведь немецкий язык, ...

Психолог или психиатр – в чем разница?

По причине путаницы с психологическим консультированием и психотерапией в нашей стране, очень многие...

Душ для души

   Можно ли придать, в общем-то, обычному санузлу совершенно нестандартный вид? Сделать его просторн...



Развивая портал:

Наш интернет-портал является ресурсом, который включает в себя полный ассортимент информативных и отличных статей. Абсолютно каждый гость найдет для себя что-нибудь полезное. Модернизированный дизайн позволяет вам быстро находить требуемую информацию. Самые разнообразные тематические статьи дают возможность вам совершенствоваться в той или иной сфере. Быть более начитанным и грамотным. Современный дизайн сайта позволяет просматривать статьи на всех электронных устройствах. Теперь отыскать подходящую информацию стало совершенно легко.

Мы собрали для вас полезные и занимательные статьи. У нас сайте вы найдете ответы на интересующие вас вопросы. Простая система поиска позволяет вам в кратчайшие сроки отыскать нужную информацию. Адаптированный дизайн позволяет вам просматривать информацию на абсолютно любых гаджетах. Теперь, поиск требуемой информации будет занимать у вас секунды.