Схемы финансового мошенничества

Собственно говоря, глядишь кого и успеет спасти это "предостережение" (хотя, как показывает практика, наш человек почему-то до последнего верит в чудо).

Приведенные ниже схемы не новые, в мире им уже сто лет в обед, да и в России не первый десяток годков люди в них попадаются, но тем не менее наивных граждан по-прежнему очень много. Итак:

1. Привлечение финансирования под бизнес-план / заключение некой консалтинговой компании.

Дано: а) потенциальный Заемщик, который либо отчаялся получить финансирование в российских банках, либо наслышан о "дешевых" западных деньгах и хочет получить денег много и недорого; и б) некий Консультант, который обладает "колоссальными связями в зарубежных банках, и привлек уже сотни миллионов долларов финансирования в Россию". Всего-то и нужно, что заказать у этого Консультанта разработку инвестиционного меморандума, бизнес-плана али еще чего-то очень звучного, да и обойдется этот документ недорого.

Мне всегда было интересно, почему Заемщиков не настораживает тот факт, что встречи Консультант проводит либо в каком-то привокзальном кафе, либо в обшарпанном офисе из одной комнаты с двумя стульями. Неужели не приходит в голову мысль о том, что если этот Консультант привлек финансирование на сотни миллионов долларов, то уж хотя бы один-два миллиона должны были осесть в его кармане в виде комиссионных. Видимо, на Заемщика магическим образом действует фраза Консультанта "Я уже предварительно переговорил с СуперБанком, и он согласен финансировать ваш проект".

Результат, как правило, один: после передачи денег за меморандум переговоры с СуперБанком постепенно сводятся на нет.

2. Покупка / аренда банковской гарантии.

Дано: тот же самый Заемщик, который даже после ситуации с Консультантом не потерял веру в человечество и по-прежнему ищет денег. А также некий Агент, который уверяет, что может продать или сдать в аренду Заемщику банковскую гарантию первоклассного банка, под которую он потом сможет в другом первоклассном банке получить кредит.

Я искренне поражаюсь чистоте и непорочности тех людей, которые верят в возможность данной схемы. Попробую объяснить на пальцах для людей, далеких от банковской терминологии. Представьте себе, что у Васи есть 100 рублей. К нему подходит Петя и говорит "Отдай мне эти 100 рублей в аренду на месяц, а я тебе за это заплачу 10 рублей". Примерно таков же и смысл предложения по аренде банковской гарантии. Посему запомните раз и навсегда: ни арендовать, ни купить банковскую гарантию нельзя, даже если вам при этом будут ссылаться на юрисдикцию Буркина-Фасо. Процедура оформления банковской гарантии ничем не отличается от процедуры оформления кредита. И деньги, отправленные по договору аренды / купли-продажи банковской гарантии будут просто потрачены вами впустую.

3. Финансирование путем предоставления бумаг неких финансовых институтов.

Дано: изрядно обедневший, но еще не утративший надежду Заемщик, а также некий Кредитор, который готов профинансировать нашего Заемщика. Вот только кредит готов предоставить не живыми деньгами, а какими-нибудь специфическими ценными бумагами.

В России, насколько я могу судить, в этом плане активнее всего работала структура Global American Syndicate (GAS, она же United American Fund). Кредитовали (причем после того, как вы уплачивали им кучу комиссий за рассмотрение заявок, за подготовку заключений и т. п. ) своими собственными векселями, обналичить которые было невозможно. Зато требования по уплате процентов поступали заемщикам с завидной регулярностью.

В данном случае фантазия так называемых кредиторов бывает вообще безграничной. Лично мне попадался на глаза один шедевр: вексель банка Simanis & Son, где в качестве местонахождения банка были указаны географические координаты какого-то острова в Океании.

Дмитрий Киндря, финансовый директор ГК "Светлана", ранее - сотрудник кредитного управления российского банка
22:22 24.03.2017



Отзывы и комментарии
Ваше имя (псевдоним):
Проверка на спам:

Введите символы с картинки:



Как повысить интеллект и способности?

Как повысить интеллект и способности?

В предыдущей статье у нас шёл разговор о том, что неверно поставленный учебный процесс может сыграть с нами злую шутку: вместо того, чтобы повысить наши способности, привести нас к путанице или даже ж...
Дополнительные домены и работа модуля сервера Apache mod_rewrite

Дополнительные домены и работа модуля сервера Apache...

Модуль mod_rewrite сервера Apache это великолепная возможность придать динамическому сайту вид статического для того, чтобы оказаться в индексе многих поисковых машин, которые совершенно не понимают з...
Мы любили. Часть 9

Мы любили. Часть 9

Часть 9. Наш театр имел неожиданный успех. В школе действительно организовали что-то вроде клуба под названием, конечно же, «Романтика». Говорят, предлагалась ещё «Бригантина» и что-то ещё в этом же р...
Индукционный нагреватель

Индукционный нагреватель

В настоящее время использование в производственном процессе индукционного нагревателя считается одним из эффективных способов достижения поставленных целей с учетом экономии времени и электроэнергии. ...
Разработка развивающих заданий для студентов при изучении дисциплины «Размещение производительных сил»

Разработка развивающих заданий для студентов при изу...

При изучении любой дисциплины весьма актуальными являются проблемы разработки развивающих заданий для студентов. Этот вид заданий должен пробудить у студентов интерес к изучаемому предмету, способство...
Как повлиять на музыкальные способности ребенка до его рождения?

Как повлиять на музыкальные способности ребенка до е...

Многих будущих родителей волнует мысль о том, как в период беременности матери повлиять на уровень и характер музыкальной одаренности ребенка. Чаще с вопросами об этом обращаются к музыкальным педаго...
Читаемые

Оскар-2010: какие фильмы будут бороться за золотую

2 февраля в Лос-Анджелесе прелестная Энн Хэтэуэй и Том Шерак, глава Киноакадемии, огласили спис...

Помощь в выборе утюга в Минске

Мы предлагаем краткое рассмотрение функций и типов утюгов, предлагаемых на нашем рынке, и надеемся,...

Как составить родовое древо?

Крайне увлекательным и не менее интересным может стать для вас восстановление своей родословной. Про...

Порядок или раскардаш? Проблема совместимости в ра

Как вы уже заметили, я люблю собирать по Интернету художественные картины, и частенько делюсь найден...

Электрическая варочная поверхность

В советские времена, когда была проблема с жильем, некоторые люди проживали в коммунальных квартирах...

Атеросклероз сосудов

Атеросклероз – это  изменения в сосудистых стенках, артерии те­ряют свою эластичность и становя...

Солнечная энергия в производстве электричества

Переход на использование солнечной энергии является одним из способов, чтобы ограничить вредные возд...

Как справиться с икотой?

Икота — это судорожное сокращение диафрагмы, вызывающее внезапный сильный вдох с характер...

«1С Торговля и склад 7» и «1С Управление торговлей

Программа «1С Торговля и склад 7» до сих пор является одной из самых популярных программ для работы ...

Разработка развивающих заданий для студентов при и

При изучении любой дисциплины весьма актуальными являются проблемы разработки развивающих заданий дл...



О информационном портале:

Наш интернет-портал является ресурсом, который включает в себя полный ассортимент информативных и отличных статей. Абсолютно каждый гость найдет для себя что-нибудь полезное. Модернизированный дизайн позволяет вам быстро находить требуемую информацию. Самые разнообразные тематические статьи дают возможность вам совершенствоваться в той или иной сфере. Быть более начитанным и грамотным. Современный дизайн сайта позволяет просматривать статьи на всех электронных устройствах. Теперь отыскать подходящую информацию стало совершенно легко.

Мы собрали для вас полезные и занимательные статьи. У нас сайте вы найдете ответы на интересующие вас вопросы. Простая система поиска позволяет вам в кратчайшие сроки отыскать нужную информацию. Адаптированный дизайн позволяет вам просматривать информацию на абсолютно любых гаджетах. Теперь, поиск требуемой информации будет занимать у вас секунды.