Схемы финансового мошенничества

Собственно говоря, глядишь кого и успеет спасти это "предостережение" (хотя, как показывает практика, наш человек почему-то до последнего верит в чудо).

Приведенные ниже схемы не новые, в мире им уже сто лет в обед, да и в России не первый десяток годков люди в них попадаются, но тем не менее наивных граждан по-прежнему очень много. Итак:

1. Привлечение финансирования под бизнес-план / заключение некой консалтинговой компании.

Дано: а) потенциальный Заемщик, который либо отчаялся получить финансирование в российских банках, либо наслышан о "дешевых" западных деньгах и хочет получить денег много и недорого; и б) некий Консультант, который обладает "колоссальными связями в зарубежных банках, и привлек уже сотни миллионов долларов финансирования в Россию". Всего-то и нужно, что заказать у этого Консультанта разработку инвестиционного меморандума, бизнес-плана али еще чего-то очень звучного, да и обойдется этот документ недорого.

Мне всегда было интересно, почему Заемщиков не настораживает тот факт, что встречи Консультант проводит либо в каком-то привокзальном кафе, либо в обшарпанном офисе из одной комнаты с двумя стульями. Неужели не приходит в голову мысль о том, что если этот Консультант привлек финансирование на сотни миллионов долларов, то уж хотя бы один-два миллиона должны были осесть в его кармане в виде комиссионных. Видимо, на Заемщика магическим образом действует фраза Консультанта "Я уже предварительно переговорил с СуперБанком, и он согласен финансировать ваш проект".

Результат, как правило, один: после передачи денег за меморандум переговоры с СуперБанком постепенно сводятся на нет.

2. Покупка / аренда банковской гарантии.

Дано: тот же самый Заемщик, который даже после ситуации с Консультантом не потерял веру в человечество и по-прежнему ищет денег. А также некий Агент, который уверяет, что может продать или сдать в аренду Заемщику банковскую гарантию первоклассного банка, под которую он потом сможет в другом первоклассном банке получить кредит.

Я искренне поражаюсь чистоте и непорочности тех людей, которые верят в возможность данной схемы. Попробую объяснить на пальцах для людей, далеких от банковской терминологии. Представьте себе, что у Васи есть 100 рублей. К нему подходит Петя и говорит "Отдай мне эти 100 рублей в аренду на месяц, а я тебе за это заплачу 10 рублей". Примерно таков же и смысл предложения по аренде банковской гарантии. Посему запомните раз и навсегда: ни арендовать, ни купить банковскую гарантию нельзя, даже если вам при этом будут ссылаться на юрисдикцию Буркина-Фасо. Процедура оформления банковской гарантии ничем не отличается от процедуры оформления кредита. И деньги, отправленные по договору аренды / купли-продажи банковской гарантии будут просто потрачены вами впустую.

3. Финансирование путем предоставления бумаг неких финансовых институтов.

Дано: изрядно обедневший, но еще не утративший надежду Заемщик, а также некий Кредитор, который готов профинансировать нашего Заемщика. Вот только кредит готов предоставить не живыми деньгами, а какими-нибудь специфическими ценными бумагами.

В России, насколько я могу судить, в этом плане активнее всего работала структура Global American Syndicate (GAS, она же United American Fund). Кредитовали (причем после того, как вы уплачивали им кучу комиссий за рассмотрение заявок, за подготовку заключений и т. п. ) своими собственными векселями, обналичить которые было невозможно. Зато требования по уплате процентов поступали заемщикам с завидной регулярностью.

В данном случае фантазия так называемых кредиторов бывает вообще безграничной. Лично мне попадался на глаза один шедевр: вексель банка Simanis & Son, где в качестве местонахождения банка были указаны географические координаты какого-то острова в Океании.

Дмитрий Киндря, финансовый директор ГК "Светлана", ранее - сотрудник кредитного управления российского банка

Автор статьи: неизвестный | Дата публикации: 22:22 24.03.2017 Trenddaily.Ru




Отзывы и комментарии
Ваше имя (псевдоним):
Проверка на спам:

Введите символы с картинки:



Принцип работы дровокольного станка (дровокола) Palax Power 90

Принцип работы дровокольного станка (дровокола) Pala...

Принцип работы колуна Palax Power 90 во многом схож с "коллегами по цеху". Коротко о гидроколуне. Производителем является финская компания Terastakomo OU, владелец бренда Palax. Станки Palax, в отличи...
Схемы финансового мошенничества

Схемы финансового мошенничества

Собственно говоря, глядишь кого и успеет спасти это "предостережение" (хотя, как показывает практика, наш человек почему-то до последнего верит в чудо). Приведенные ниже схемы не новые, в мире им уже...
Вкусные рецепты: Тефтели "для любимого мужа", Рождественский лосось в соленом тесте, Печенье Орешки-трюфеля

Вкусные рецепты: Тефтели "для любимого мужа&quo...

Тефтели "для любимого мужа"Мясо перемолоть в мясорубке с морковкой, луком, чесноком и корочкой хлеба вымоченной в молоке. Затем добавить яйцо. соль, специи, и 1ст ложку майонеза. Все хорошо перемешать...
Сколько часов сна нам необходимо?

Сколько часов сна нам необходимо?

Любой из нас хотя бы раз в жизни не высыпался. И точно так же, хотя бы раз в жизни, после долгого сна в выходные мы чувствовали себя разбитыми и уставшими. Вроде бы и легли вчера н...
Flash сайт – яркая альтернатива html

Flash сайт – яркая альтернатива html

Интернет первоначально был создан как источник для получения и обмена информацией. Именно с этой целью были созданы HTML сайты которые несут в себе информацию в виде текста и скучные порой не меняющ...
Лайф-коучинг или коучинг для успеха в жизни.

Лайф-коучинг или коучинг для успеха в жизни.

В наше время существует немало видов помощи человеку в решении его проблем. Консультирование в различных областях, психологическая помощь, тренинги и курсы, направленные на развитие определённых качес...
Интересное

Как понравиться парню

Каждый из нас может давать умные советы, когда проблема затрагивает не нас. Если же жизнь заводит в ...

Декоративная косметика Фаберлик

Сайт компании Фаберлик открывает новые возможности для своих посетителей. Только актуальные каталоги...

Kerry - правильный выбор размера

Все модели одежды для детей Керри производятся с запасом, соответствующим возрасту ребенка: для малы...

Купить плавки – не бассейн переплыть

При покупке плавок есть такие же тонкости, как и при покупке любой одежды. Если вы хотите покорить п...

Samsung Infuse 4G

Вначале разработчики компании Samsung представили нашему вниманию достойные по качеству дисплеи Amol...

Такси большого города. В тумане

       Уже неделю болит голова. Сосредоточиться на чем-либо получается...

Блистерная упаковка: основные способы изготовления

Блистерная упаковка – прозрачная конструкция, в которую помещается различные продукты и товары для д...

Что вам известно о депрессии и комплексе Элвиса Пр

Все, кто знаком с фактами биографии короля рок-н-ролла Элвиса Пресли, знают о тяжелой депрессии, кот...

Готовимся к лету. Как быстро привести тело в норму

И вот вы решили искать эффективные решения, избавления от лишних килограммов и дефектов кожи. Но как...

Какие выбрать обои?

Выбирать обои – не легкое дело. Необходимо разобраться в существующих на рынке разновидностях и выбр...



О портале:

Наш интернет-портал является ресурсом, который включает в себя полный ассортимент информативных и отличных статей. Абсолютно каждый гость найдет для себя что-нибудь полезное. Модернизированный дизайн позволяет вам быстро находить требуемую информацию. Самые разнообразные тематические статьи дают возможность вам совершенствоваться в той или иной сфере. Быть более начитанным и грамотным. Современный дизайн сайта позволяет просматривать статьи на всех электронных устройствах. Теперь отыскать подходящую информацию стало совершенно легко.

Мы собрали для вас полезные и занимательные статьи. У нас сайте вы найдете ответы на интересующие вас вопросы. Простая система поиска позволяет вам в кратчайшие сроки отыскать нужную информацию. Адаптированный дизайн позволяет вам просматривать информацию на абсолютно любых гаджетах. Теперь, поиск требуемой информации будет занимать у вас секунды.