Схемы финансового мошенничества

Собственно говоря, глядишь кого и успеет спасти это "предостережение" (хотя, как показывает практика, наш человек почему-то до последнего верит в чудо).

Приведенные ниже схемы не новые, в мире им уже сто лет в обед, да и в России не первый десяток годков люди в них попадаются, но тем не менее наивных граждан по-прежнему очень много. Итак:

1. Привлечение финансирования под бизнес-план / заключение некой консалтинговой компании.

Дано: а) потенциальный Заемщик, который либо отчаялся получить финансирование в российских банках, либо наслышан о "дешевых" западных деньгах и хочет получить денег много и недорого; и б) некий Консультант, который обладает "колоссальными связями в зарубежных банках, и привлек уже сотни миллионов долларов финансирования в Россию". Всего-то и нужно, что заказать у этого Консультанта разработку инвестиционного меморандума, бизнес-плана али еще чего-то очень звучного, да и обойдется этот документ недорого.

Мне всегда было интересно, почему Заемщиков не настораживает тот факт, что встречи Консультант проводит либо в каком-то привокзальном кафе, либо в обшарпанном офисе из одной комнаты с двумя стульями. Неужели не приходит в голову мысль о том, что если этот Консультант привлек финансирование на сотни миллионов долларов, то уж хотя бы один-два миллиона должны были осесть в его кармане в виде комиссионных. Видимо, на Заемщика магическим образом действует фраза Консультанта "Я уже предварительно переговорил с СуперБанком, и он согласен финансировать ваш проект".

Результат, как правило, один: после передачи денег за меморандум переговоры с СуперБанком постепенно сводятся на нет.

2. Покупка / аренда банковской гарантии.

Дано: тот же самый Заемщик, который даже после ситуации с Консультантом не потерял веру в человечество и по-прежнему ищет денег. А также некий Агент, который уверяет, что может продать или сдать в аренду Заемщику банковскую гарантию первоклассного банка, под которую он потом сможет в другом первоклассном банке получить кредит.

Я искренне поражаюсь чистоте и непорочности тех людей, которые верят в возможность данной схемы. Попробую объяснить на пальцах для людей, далеких от банковской терминологии. Представьте себе, что у Васи есть 100 рублей. К нему подходит Петя и говорит "Отдай мне эти 100 рублей в аренду на месяц, а я тебе за это заплачу 10 рублей". Примерно таков же и смысл предложения по аренде банковской гарантии. Посему запомните раз и навсегда: ни арендовать, ни купить банковскую гарантию нельзя, даже если вам при этом будут ссылаться на юрисдикцию Буркина-Фасо. Процедура оформления банковской гарантии ничем не отличается от процедуры оформления кредита. И деньги, отправленные по договору аренды / купли-продажи банковской гарантии будут просто потрачены вами впустую.

3. Финансирование путем предоставления бумаг неких финансовых институтов.

Дано: изрядно обедневший, но еще не утративший надежду Заемщик, а также некий Кредитор, который готов профинансировать нашего Заемщика. Вот только кредит готов предоставить не живыми деньгами, а какими-нибудь специфическими ценными бумагами.

В России, насколько я могу судить, в этом плане активнее всего работала структура Global American Syndicate (GAS, она же United American Fund). Кредитовали (причем после того, как вы уплачивали им кучу комиссий за рассмотрение заявок, за подготовку заключений и т. п. ) своими собственными векселями, обналичить которые было невозможно. Зато требования по уплате процентов поступали заемщикам с завидной регулярностью.

В данном случае фантазия так называемых кредиторов бывает вообще безграничной. Лично мне попадался на глаза один шедевр: вексель банка Simanis & Son, где в качестве местонахождения банка были указаны географические координаты какого-то острова в Океании.

Дмитрий Киндря, финансовый директор ГК "Светлана", ранее - сотрудник кредитного управления российского банка

Автор статьи: неизвестный | Дата публикации: 22:22 24.03.2017 Trenddaily.Ru




Отзывы и комментарии
Ваше имя (псевдоним):
Проверка на спам:

Введите символы с картинки:



О стажировке в Германии из первых рук: что, где, как?

О стажировке в Германии из первых рук: что, г...


Про учебу в Германии Я переехала из Украины в Германию примерно 6 лет назад. Учила английский язык и литературу в КНЛУ (бывший ин.яз в Киеве), но все время хотелось как-то расширить свои культурные и ...


Квартира посуточно или гостиничный номер?

Квартира посуточно или гостиничный номер?


В современном мире, когда многие должности связаны с постоянными разъездами и командировками, людям нужно где-то останавливаться пожить или хотя бы переночевать. И перед таким откомандированным куда-л...


Неправильный треугольник. Часть 5

Неправильный треугольник. Часть 5


Следующие два дня девчата прожили без меня. Домой я приходил поздно, ел и сразу спать. Один раз приехал, уже ночью. В доме тишина, все спят. Когда я после ванной, зашел в нашу спальню, то оторопел. Ле...


Штучка

Штучка


РОБЕРТ МАККАММОН     Он ожидал совсем другого. Не увидел ни черепов, развешанных по стенам, ни выпотрошенных летучих мышей, ни усохших голов. Не было и стеклянных сосудов с ку...


Как программисту не оступиться? Предусмотреть ошибку!

Как программисту не оступиться? Предусмотреть...


Из серии «Парадоксы программирования» Взбирается по крутому склону альпинист. Представляете, что будет, если он оступится, а страховочный трос подведет? Представили? Не успели? А он уже до...


Forex. Причина неудач!

Forex. Причина неудач!


Статистика такова: 30% участников - НЕ В ПРОИГРЫШЕ, т. е. по 0 или с небольшим +. Из этих 30% - 4% имеют прибыль свыше 50%. Из этих 4% - только 2. 75% сделали себе состояние. Да чтобы стать трейдером ...


Может заинтересовать

Как выбрать ингалятор?

Большой выбор товаров на полках магазинов зачастую приводит к большему ступору, чем его отсутствие. В этом я убедилась на себе, когда выбирала для родителей тонометр. Потому, услышав рекомендацию педи...

В какие мифы о курении верят современные курильщик

У каждого времени — свои легенды. У древних греков — одни, у средневековых рыцарей — другие. В современном мире легенд не меньше, если не больше, ведь информация тепер...

Как составить родовое древо?

Крайне увлекательным и не менее интересным может стать для вас восстановление своей родословной. Процесс создания родового (или генеалогического) древа познавателен. Информативность зависит от выбранн...

Электрические степлеры Sturm - отличные помощники

Компания Sturm германского холдинга вышла на российский рынок в 2003 г. Электроинструменты данной компании облегчают и ускоряют рабочий процесс в разы. А положительные отзывы специально обученных люде...

Вкусные рецепты: Киш (мой вриант), Манник с грецки

Киш (мой вриант)Замесить тесто из творога, растпленного маргарина и муки. Положить в холодильник ча1-2 часа. Делаем начинку. Порежем кусочками картофель, грибочки (если шампиньоны, то только порезать,...

Частные клиники - УЗИ, эндокринолог, кардиолог - п

Здоровье — наиболее важная ценность для любого человека, ведь все остальное, как говорится, приложится. Стоит ли идти к врачу, если у вас ничего не болит или вам не нужна мед...

Лайф-коучинг или коучинг для успеха в жизни.

В наше время существует немало видов помощи человеку в решении его проблем. Консультирование в различных областях, психологическая помощь, тренинги и курсы, направленные на развитие определённых качес...

Витражи в Сочи

Витраж – термин витраж происходит от латинского слова vitrum - стекло. Сегодня витраж – это один из видов декоративного искусства, в котором используется стекло или другой прозрачный материал. Вы наве...

Как улучшить дизайн с помощью принципа ритма

В хорошем дизайне, как в музыке, должен быть свой ритм. Следуя этому ритму, наш взгляд словно танцует по поверхности страницы от картинки к тексту, а перейдя на новую страницу, моментально находит ло...

Выбор горизонтальных жалюзей - качество и стоимост

Если вас привлекают жалюзи, то вам необходимо знать, что бывает несколько видов жалюзей, которые отличаются по типу работы и устройству подъемного механизма. Бывают горизонтальные жалюзи, вертикальные...

Развивая портал:

Наш интернет-портал является ресурсом, который включает в себя полный ассортимент информативных и отличных статей. Абсолютно каждый гость найдет для себя что-нибудь полезное. Модернизированный дизайн позволяет вам быстро находить требуемую информацию. Самые разнообразные тематические статьи дают возможность вам совершенствоваться в той или иной сфере. Быть более начитанным и грамотным. Современный дизайн сайта позволяет просматривать статьи на всех электронных устройствах. Теперь отыскать подходящую информацию стало совершенно легко.

Мы собрали для вас полезные и занимательные статьи. У нас сайте вы найдете ответы на интересующие вас вопросы. Простая система поиска позволяет вам в кратчайшие сроки отыскать нужную информацию. Адаптированный дизайн позволяет вам просматривать информацию на абсолютно любых гаджетах. Теперь, поиск требуемой информации будет занимать у вас секунды.