Схемы финансового мошенничества

Собственно говоря, глядишь кого и успеет спасти это "предостережение" (хотя, как показывает практика, наш человек почему-то до последнего верит в чудо).

Приведенные ниже схемы не новые, в мире им уже сто лет в обед, да и в России не первый десяток годков люди в них попадаются, но тем не менее наивных граждан по-прежнему очень много. Итак:

1. Привлечение финансирования под бизнес-план / заключение некой консалтинговой компании.

Дано: а) потенциальный Заемщик, который либо отчаялся получить финансирование в российских банках, либо наслышан о "дешевых" западных деньгах и хочет получить денег много и недорого; и б) некий Консультант, который обладает "колоссальными связями в зарубежных банках, и привлек уже сотни миллионов долларов финансирования в Россию". Всего-то и нужно, что заказать у этого Консультанта разработку инвестиционного меморандума, бизнес-плана али еще чего-то очень звучного, да и обойдется этот документ недорого.

Мне всегда было интересно, почему Заемщиков не настораживает тот факт, что встречи Консультант проводит либо в каком-то привокзальном кафе, либо в обшарпанном офисе из одной комнаты с двумя стульями. Неужели не приходит в голову мысль о том, что если этот Консультант привлек финансирование на сотни миллионов долларов, то уж хотя бы один-два миллиона должны были осесть в его кармане в виде комиссионных. Видимо, на Заемщика магическим образом действует фраза Консультанта "Я уже предварительно переговорил с СуперБанком, и он согласен финансировать ваш проект".

Результат, как правило, один: после передачи денег за меморандум переговоры с СуперБанком постепенно сводятся на нет.

2. Покупка / аренда банковской гарантии.

Дано: тот же самый Заемщик, который даже после ситуации с Консультантом не потерял веру в человечество и по-прежнему ищет денег. А также некий Агент, который уверяет, что может продать или сдать в аренду Заемщику банковскую гарантию первоклассного банка, под которую он потом сможет в другом первоклассном банке получить кредит.

Я искренне поражаюсь чистоте и непорочности тех людей, которые верят в возможность данной схемы. Попробую объяснить на пальцах для людей, далеких от банковской терминологии. Представьте себе, что у Васи есть 100 рублей. К нему подходит Петя и говорит "Отдай мне эти 100 рублей в аренду на месяц, а я тебе за это заплачу 10 рублей". Примерно таков же и смысл предложения по аренде банковской гарантии. Посему запомните раз и навсегда: ни арендовать, ни купить банковскую гарантию нельзя, даже если вам при этом будут ссылаться на юрисдикцию Буркина-Фасо. Процедура оформления банковской гарантии ничем не отличается от процедуры оформления кредита. И деньги, отправленные по договору аренды / купли-продажи банковской гарантии будут просто потрачены вами впустую.

3. Финансирование путем предоставления бумаг неких финансовых институтов.

Дано: изрядно обедневший, но еще не утративший надежду Заемщик, а также некий Кредитор, который готов профинансировать нашего Заемщика. Вот только кредит готов предоставить не живыми деньгами, а какими-нибудь специфическими ценными бумагами.

В России, насколько я могу судить, в этом плане активнее всего работала структура Global American Syndicate (GAS, она же United American Fund). Кредитовали (причем после того, как вы уплачивали им кучу комиссий за рассмотрение заявок, за подготовку заключений и т. п. ) своими собственными векселями, обналичить которые было невозможно. Зато требования по уплате процентов поступали заемщикам с завидной регулярностью.

В данном случае фантазия так называемых кредиторов бывает вообще безграничной. Лично мне попадался на глаза один шедевр: вексель банка Simanis & Son, где в качестве местонахождения банка были указаны географические координаты какого-то острова в Океании.

Дмитрий Киндря, финансовый директор ГК "Светлана", ранее - сотрудник кредитного управления российского банка

Автор статьи: неизвестный | Дата публикации: 22:22 24.03.2017 Trenddaily.Ru




Отзывы и комментарии
Ваше имя (псевдоним):
Проверка на спам:

Введите символы с картинки:



Почему вологодскую Сретенскую церковь называют «нарышкинской»? Вологодские достопримечательности

Почему вологодскую Сретенскую церковь называю...


Много городов тем или иным краем прошли через мою жизнь. О некоторых из них я уже успел что-то рассказать. То, что вошло в память и осталось в ней. Теперь уже, наверное, на всю оставшуюся… Но с...


Мертвое море. Часть 1

Мертвое море. Часть 1


Еще три часа торчать на вышке скукатища Виталик, ковыряя старый радиоприемник, посматривает вниз. Зеленых не видно. Вообще последнее время они почти не появляются. Наверно летняя жара им не нравится. ...


12 советов как быстро выделить Ваш блог из толпы

12 советов как быстро выделить Ваш блог из то...


Новый блог начинает каждый второй и его очень сложно выделить из толпы других блогов. Ниже я решил привести некоторые советы о том, каким образом поднять выделить блог над миллионами других. 1. Выбери...


Кем командует домовой?

Кем командует домовой?


У суседушки, то есть домового, по поверьям предков, имелся довольно многочисленный штат помощников. Например, целый отряд вяшек и вяшат — так в старину называли домашних позастенных божков....


Неужели Вы еще не были в Прелестном?

Неужели Вы еще не были в Прелестном?


Родилась и живу я в замечательном уголке природы — селе Прелестном Славянского района, Донецкой области. Думаю, что некоторым уже надоело ездить за границу в поисках отдыха, а ведь все лучш...


Где лучше купить гимнастический купальник: мини-обзор предложений

Где лучше купить гимнастический купальник: ми...


Один из важнейших атрибутов для гимнастики – оригинальный купальник. Без этого костюма не состоится ни один номер: вид спортсменки оказывает влияние на итоговую оценку судий. Где купить гимнаст...


Интересное

Микротоки для лица

Отражение в зеркале вас перестало радовать? Появилась отечность, синяки и мешки, а также мелкие морщинки? Пора принимать срочные меры. Знакомство с аппаратной косметологией можно начать с микротоковой...

Пенополиуретан - материал теплоизоляции будущего

1.       Пенополиуретан - органическое соединение, относящееся к виду термореактивных неплавких пластмасс, возникает в ходе взаимодействия двух компонентов полиола и изоцианата, впервые был получен в ...

Вступить в СРО строителей

Часто строительную отрасль берут за показатель экономического развития, стабильности или нестабильности. Именно здесь, в первоочередном порядке, вводятся новые различные подходы в управлении. Из-за м...

Электрическая варочная поверхность

В советские времена, когда была проблема с жильем, некоторые люди проживали в коммунальных квартирах, в которых была общая кухня и ванная комната. В то время, не разрешалось проведение газа в такие до...

Выбор компьютера, часть 2

На этот раз поподробнее остановимся на вопросе выбора видеокарты, винчестера и оптического привода. В общем случае, когда требования к выбираемому компьютеру, скажем так, невысоки, эти компоненты не т...

Вкусные рецепты: Фунтики, печенье с яблоками, Безе

ФунтикиСначала готовим начинку. Для этого трем сыр на терке и добавляем к нему давленный чеснок. Перемешиваем. Кабачки и баклажаны нарезаем длинными языками и обжариваем в большом кол-ве масла. Даем м...

Саратовский университет: когда и где был учреждён

В названиях вузов приставка «имени кого-то», говорящая о том, что вуз именной, появилась не сразу. Первые российские университеты, начиная с Московского, учреждённые в 18−19 веках, н...

Гриппер пакеты — многофункциональные пакты с замко

Пакеты с замком или грипперы – это вид многофункциональных пакетов, главным преимуществом которых является фиксирующая защелка Zip-Lock. Обычно, грипперы берут для упаковки компактных по размер...

Какие напитки не спасут во время жары?

Дикое чувство жажды, легкое головокружение, слабость и учащенное сердцебиение — все это признаки обезвоживания организма. С приходом лета и вместе с ним жары потребность нашего организма в ...

Как превращать мысли в статьи?

У вас есть что сказать и чем поделиться с окружающими? Причем так много хочется сказать или накопилось так много бесценного опыта, который жалко скрывать в запасниках и хочется передать людям? Вы може...

О информационном портале:

Наш интернет-портал является ресурсом, который включает в себя полный ассортимент информативных и отличных статей. Абсолютно каждый гость найдет для себя что-нибудь полезное. Модернизированный дизайн позволяет вам быстро находить требуемую информацию. Самые разнообразные тематические статьи дают возможность вам совершенствоваться в той или иной сфере. Быть более начитанным и грамотным. Современный дизайн сайта позволяет просматривать статьи на всех электронных устройствах. Теперь отыскать подходящую информацию стало совершенно легко.

Мы собрали для вас полезные и занимательные статьи. У нас сайте вы найдете ответы на интересующие вас вопросы. Простая система поиска позволяет вам в кратчайшие сроки отыскать нужную информацию. Адаптированный дизайн позволяет вам просматривать информацию на абсолютно любых гаджетах. Теперь, поиск требуемой информации будет занимать у вас секунды.