Схемы финансового мошенничества

Собственно говоря, глядишь кого и успеет спасти это "предостережение" (хотя, как показывает практика, наш человек почему-то до последнего верит в чудо).

Приведенные ниже схемы не новые, в мире им уже сто лет в обед, да и в России не первый десяток годков люди в них попадаются, но тем не менее наивных граждан по-прежнему очень много. Итак:

1. Привлечение финансирования под бизнес-план / заключение некой консалтинговой компании.

Дано: а) потенциальный Заемщик, который либо отчаялся получить финансирование в российских банках, либо наслышан о "дешевых" западных деньгах и хочет получить денег много и недорого; и б) некий Консультант, который обладает "колоссальными связями в зарубежных банках, и привлек уже сотни миллионов долларов финансирования в Россию". Всего-то и нужно, что заказать у этого Консультанта разработку инвестиционного меморандума, бизнес-плана али еще чего-то очень звучного, да и обойдется этот документ недорого.

Мне всегда было интересно, почему Заемщиков не настораживает тот факт, что встречи Консультант проводит либо в каком-то привокзальном кафе, либо в обшарпанном офисе из одной комнаты с двумя стульями. Неужели не приходит в голову мысль о том, что если этот Консультант привлек финансирование на сотни миллионов долларов, то уж хотя бы один-два миллиона должны были осесть в его кармане в виде комиссионных. Видимо, на Заемщика магическим образом действует фраза Консультанта "Я уже предварительно переговорил с СуперБанком, и он согласен финансировать ваш проект".

Результат, как правило, один: после передачи денег за меморандум переговоры с СуперБанком постепенно сводятся на нет.

2. Покупка / аренда банковской гарантии.

Дано: тот же самый Заемщик, который даже после ситуации с Консультантом не потерял веру в человечество и по-прежнему ищет денег. А также некий Агент, который уверяет, что может продать или сдать в аренду Заемщику банковскую гарантию первоклассного банка, под которую он потом сможет в другом первоклассном банке получить кредит.

Я искренне поражаюсь чистоте и непорочности тех людей, которые верят в возможность данной схемы. Попробую объяснить на пальцах для людей, далеких от банковской терминологии. Представьте себе, что у Васи есть 100 рублей. К нему подходит Петя и говорит "Отдай мне эти 100 рублей в аренду на месяц, а я тебе за это заплачу 10 рублей". Примерно таков же и смысл предложения по аренде банковской гарантии. Посему запомните раз и навсегда: ни арендовать, ни купить банковскую гарантию нельзя, даже если вам при этом будут ссылаться на юрисдикцию Буркина-Фасо. Процедура оформления банковской гарантии ничем не отличается от процедуры оформления кредита. И деньги, отправленные по договору аренды / купли-продажи банковской гарантии будут просто потрачены вами впустую.

3. Финансирование путем предоставления бумаг неких финансовых институтов.

Дано: изрядно обедневший, но еще не утративший надежду Заемщик, а также некий Кредитор, который готов профинансировать нашего Заемщика. Вот только кредит готов предоставить не живыми деньгами, а какими-нибудь специфическими ценными бумагами.

В России, насколько я могу судить, в этом плане активнее всего работала структура Global American Syndicate (GAS, она же United American Fund). Кредитовали (причем после того, как вы уплачивали им кучу комиссий за рассмотрение заявок, за подготовку заключений и т. п. ) своими собственными векселями, обналичить которые было невозможно. Зато требования по уплате процентов поступали заемщикам с завидной регулярностью.

В данном случае фантазия так называемых кредиторов бывает вообще безграничной. Лично мне попадался на глаза один шедевр: вексель банка Simanis & Son, где в качестве местонахождения банка были указаны географические координаты какого-то острова в Океании.

Дмитрий Киндря, финансовый директор ГК "Светлана", ранее - сотрудник кредитного управления российского банка

Автор статьи: неизвестный | Дата публикации: 22:22 24.03.2017 Trenddaily.Ru




Отзывы и комментарии
Ваше имя (псевдоним):
Проверка на спам:

Введите символы с картинки:



Вибратор?!... А что это такое?

Вибратор?!... А что это такое?


Приходилось ли вам когда-либо пользоваться вибратором? Думаю, что да. Многие современные женщины, независимо от того, одиноки они или нет, используют его. Причем не только наедине с собой, но в сексуа...


Изоляция из пенополиуретана: свойства и основные достоинства.

Изоляция из пенополиуретана: свойства и основ...


Благодаря воздействиям сурового климата в России проблема теплоизоляции всегда злободневна. От разновидности теплоизолятора напрямую зависит уязвимость постройки к поражающим факторам низкой температу...


Можно ли «купить» ветер? Поверья наших предков

Можно ли «купить» ветер? Поверья наших предко...


Обожествляя природу, люди в старину считали, что ветры — существа живые и наделенные большой силой, их называли господами. Согласно славянской мифологии, четыре ветра, Восточный, Полуденный...


Не красна изба углами, а красна дверями

Не красна изба углами, а красна дверями


Межкомнатные двери – это одна из основных деталей дизайна помещения. Всегда производство дверей видели как особое искусство, они представляли собой границу двух помещений, одновременно разделяя и объе...


Фирма Janome - швейные машины и швейное оборудование

Фирма Janome - швейные машины и швейное обору...


Современная промышленность предлагает огромное разнообразие швейного оборудования. Ежедневно появляются новые модели швейных машин. Тем не менее достаточно непросто найти то, что нужно именно вам, так...


Вкусные рецепты: Запеченный картофель с мясным фаршем., Антипасто ( antipasto) из запеченного сладкого перца, Инжир, фаршированный мясом, сухофруктами и орехами.

Вкусные рецепты: Запеченный картофель с мясны...


Запеченный картофель с мясным фаршем.Картофель вымыть. Влажные клубни по отдельности завернуть в фольгу, положить на решётку и запекать 60 мин. при 200 гр. Помидоры нарезать кубиками, лук - кольцами, ...


Познавательное

Английское образование

Английское образование – открытая система для всех. Это утверждение не является голословным. Дипломы образовательных учреждений Англии высоко котируются в большинстве стран мира. Ведущие политики, биз...

Как превращать мысли в статьи?

У вас есть что сказать и чем поделиться с окружающими? Причем так много хочется сказать или накопилось так много бесценного опыта, который жалко скрывать в запасниках и хочется передать людям? Вы може...

Как выбрать телевизор?

Размер экрана Измерив расстояние от места, где будут располагаться телезрители, до предполагаемого места размещения телевизора, можно определить необходимые размеры его экрана. Если расстояние между ...

Как правильно пить коньяк?

В последние годы наша коньячная индустрия переживает настоящий ренессанс. Этим летом в Ялте состоялся Международный конкурс «Золотой грифон-2006», на котором был определен победитель среди...

Свадебный дизайн ногтей - идеи для праздничного ма

Свадьба - самый желанный день в жизни каждой женщины. В этот день она должна быть неотразимой: лицо красиво, наряд восхитителен, ногти идеальны. Поэтому всему надо уделить особое внимание, ведь каждый...

Кем командует домовой?

У суседушки, то есть домового, по поверьям предков, имелся довольно многочисленный штат помощников. Например, целый отряд вяшек и вяшат — так в старину называли домашних позастенных божков....

Как один японец весь мир накормил? Памяти Момофуку

«Мир на Земле настанет тогда, когда у людей будет достаточно еды». Момофуку Андо. Когда японцы подводили черту под вторым тысячелетием, самыми великими изобретениями страны Восходящего со...

Ваш сайт популярен? Пять параметров качественного

Эта статья является продолжением рассуждения на тему факторов популярности Вашего сайта. Первая статья посвящалась теме качества контента сайта. В ней уже сделан вывод о том, что популярность сайта оп...

Кофеварка

КофеваркаЕсли ваше утро невозможно представить без чашечки ароматного кофе, а времени на то, чтобы сварить его катастрофически не хватает, значит, вам нужен надежный и верный помощник. Вы уже догадали...

Центр профессионального обучения. Курсы для всех

Учеба – это процесс деятельности учителя и учащегося по передаче и усвоению знаний. Сейчас на смену традиционному обучению, т.е. обучению в вузах и колледжах, приходят всякого рода курсы, которые не т...

Развивая портал:

Наш интернет-портал является ресурсом, который включает в себя полный ассортимент информативных и отличных статей. Абсолютно каждый гость найдет для себя что-нибудь полезное. Модернизированный дизайн позволяет вам быстро находить требуемую информацию. Самые разнообразные тематические статьи дают возможность вам совершенствоваться в той или иной сфере. Быть более начитанным и грамотным. Современный дизайн сайта позволяет просматривать статьи на всех электронных устройствах. Теперь отыскать подходящую информацию стало совершенно легко.

Мы собрали для вас полезные и занимательные статьи. У нас сайте вы найдете ответы на интересующие вас вопросы. Простая система поиска позволяет вам в кратчайшие сроки отыскать нужную информацию. Адаптированный дизайн позволяет вам просматривать информацию на абсолютно любых гаджетах. Теперь, поиск требуемой информации будет занимать у вас секунды.